بانکها به سامانه آنلاین ثبت احوال و اقتصاد و دارایی متصل شده اند که این موضوع تحول جدی در اعتبار سنجی و شناسایی دقیق مشتریان را ایجاد کرده است.
به گزارش پایگاه خبری تحلیلی پول پرس، در حال حاضر بانکها به جز سامانه اعتبار سنجی که اطلاعات بانکی مشتریان از جمله چک های برگشتی را به بانکها ارایه می کند،شبکه بانکی کشور بصورت آنلاین و لحظه ای به سامانه سازمان ثبت احوال متصل شده اند.
با این سامانه بانکها می توانند با وارد کردن کد ملی و تاریخ تولد فرد مورد نظر اطلاعاتی چون تصویر مشتری،در قید حیات بودن فرد،نام پدر،تاریخ تولد،شماره شناسنامه و غیره را بطور لحظه ای دریافت کنند.
این سامانه به بانکها اجازه می دهد که در صورتی که فرد دچار تخلفی شده و یا چک جعلی در اختیار داشته باشد شناسایی شود.همچنین با این سامانه هویت مشتری با اطلاعات بانک تطبیق داده خواهد شد.
همچنین بانکها به سامانه اقتصاد و دارایی متصل شده اند که اطلاعاتی چون مالیات مشتری را می توانند مشاهده کنند.
همچنین براساس دستور العمل جدید پولشویی به بانکها،هر نوع چک از جمله رمزدار و غیره که مبلغ بالای ۱۵۰ میلیون ریال به بالا داشته باشد باید باید دارای اطلاعاتی چون کد ملی درخواست کننده و کد ملی فردی که می خواهد آن چک را نقد کند همراه داشته باشد.این موضوع برای شناسایی مبدا و مقصد چک است
انتهای پیام
  |
 |
 |
 |
 |
 |
